Daňový čas se nám plazí - a než si to uvědomíme, platíme za své odkládání. S tímto pětistupňovým systémem však můžeme zůstat na špici procesu, což bude nakonec velmi prospěšné. Začněte zde a buďte produktivní!
Představte si, že budete kopat zpět s již vrácenou náhradou (ano, ranní ptáček porazí spěch s IRS), zatímco všichni tamní prokrastinátoři se stále snaží vyhrabat staré účtenky a dokončit IRS formuláře. Čím více se blížíte dubnovému termínu, tím menší je pravděpodobnost, že si uděláte čas a péči, abyste zůstali organizovaní a dělali svou práci správně. Pokud se necháte stresovat a spěchat, skončíte v režimu přežití a budete se snažit projít dalším daňovým rokem.
Takže od nynějška do dubna budeme mít spoustu času, abychom tento rok jednou provždy dohnali, narovnali a finančně zorganizovali. V tomto procesu můžete získat náskok. Tím, že se pěkně a brzy dostanete do daňového režimu, můžete dramaticky snížit množství stresu ve vašem životě po silnici.
Začněte uspořádáním souborů. Doporučuji pětistupňový proces, kterému říkám „systém 5-P“:
- Čištění: zbavte se zastaralých informací
- Plán: zmapujte svůj systém
- Místo: vše nastavte
- Vložte: soubor na příslušné místo
- Nákup: najměte si, co nemůžete dělat
Zde je návod, jak jej použít:
1. Očistit
Vyhoďte nebo recyklujte všechny nepotřebné duplikáty, zastaralé koncepční kopie a jinak nepotřebné materiály, než se z nich stane obrovský nepořádek a zastrašující práce. Pokud jde o čištění, je příliš snadné držet se příliš mnoho. Pokud nemáte chuť neustále rozšiřovat své kancelářské prostory, přidávat místnost svému domovu, popř neustále kupovat další kartotéky, zde je několik pokynů, co můžete hodit nebo skartovat, bez obav:
- Útržky letenek (jakmile jsou míle připsány na váš účet častých zákazníků)
- Potvrzení z bankomatu (jakmile zúčtují vaši banku)
- Vizitky od ostatních (zadejte data do softwaru pro správu kontaktů a karty zahoďte)
- Katalogy, o které jste nepožádali (pokud si chcete něco koupit, pravděpodobně to najdete online)
- Účtenky z kreditní karty (po odsouhlasení účtu odhoďte všechny, které se netýkají daně, jsou nutné pro záruku nebo mohou být vráceny)
- Finanční záznamy (cokoli starší než rok by mělo být přesunuto a uloženo do archivních schránek)
- Blahopřání (ty, které neslouží žádnému sentimentálnímu účelu ani odrůdě obyčejné vanilky)
- Staré kalendáře s „hezkými obrázky“ (darujte škole nebo pečovatelskému domu)
- Staré vysokoškolské semestrální práce (jak často jste je odkazovali?)
- Staré noviny (staré zprávy!)
- Staré záruční příručky (na položky, které již nemáte)
- Zastaralé zásady (pokud již zásady nedržíte, nepotřebujete)
- Stohy časopisů, kterých jste se roky nedotkli (dost řečeno)
2. Plán
Rozhodněte se, co si musíte nechat daně a mít jasnou představu o tom, co je třeba uložit (a jak dlouho to uložit):
- Výplatní pásky (dokud si nejste jisti, že je váš W-2 správný)
- Bankovní výpisy, výpisy z kreditních karet a účty, které dokumentují srážky (uchovávejte po dobu tří let)
- Daňové přiznání (uchovávejte po dobu šesti let)
- Informace o záruce a potvrzení o položkách s velkými vstupenkami (pokud vlastníte produkt)
- Účtenky za příspěvky IRA (uchovávejte navždy - je to vláda)
- Investiční výkazy (platí do šesti let od prodeje investice)
- Potvrzení o vylepšení domova (uchovávejte, pokud vlastníte dům)
3. Místo
Vytvořte si kontrolní seznam věcí, které budete chtít mít při podání daní po ruce. Některé z nich (například vaše W-2) budou k dispozici až po konci roku, ale existují další, které jste shromažďovali po celý rok. Uchovávejte složku se soubory označenou „Daně 2007“, kam umístíte všechny daňové doklady, jakmile na ně narazíte nebo je přijmete. V závislosti na vaší situaci můžete potřebovat více (nebo méně), ale zde je seznam některých dokumentů, které byste si měli po skončení roku odložit:
- W-2 od vašich zaměstnavatelů
- 1099-INT (za získané úroky)
- 1099-DIV (pro dividendy, které jste obdrželi)
- Formuláře 1099-B (odrážejí transakce zahrnující akcie, dluhopisy atd.)
- Formuláře 1099-MISC (pro jakýkoli příjem ze samostatné výdělečné činnosti)
- Formuláře K-1 (pokud máte partnerství, malou firmu nebo důvěru)
- 1099-SSA (pokud pobíráte sociální zabezpečení)
Nezapomeňte na své odpočty! Maximalizujte své vrácení peněz tím, že se ujistíte, že získáte každý odpočet, který si zasloužíte. Určitě budete chtít provést nějaký průzkum nebo se poradit s odborníkem, ale některé běžné odpočty zahrnují lékařské potvrzení, potvrzení o charitativním daru, potvrzení o vzdělání, náklady na stěhování, úroky z hypotéky a péče o děti náklady. Jeden odpočet, který je často vynechán, pochází z darů oblečení nebo použitého zboží. Kdykoli něco odložíte s Armádou spásy nebo podobnou organizace, vždy dostanete potvrzení. Hodnota darovaných věcí je odečitatelná.
4. Dát
Přesuňte všechna stará (předchozí rok) daňová přiznání a související účtenky a dokumenty do archivních souborů na bezpečném a nedostupném místě. Odeberu všechny soubory, které chci uchovat pro historii (bankovní výpisy, výpisy z kreditních karet, charitativní dary atd.). Poté jsem vložil záznamy každého roku do archivu z bílé lepenky, označil ho rokem a uložil ve svém sklepě krabice v hodnotě sedm let. Ve svých kartotékách vytvářím nové závěsné soubory, které nahradí tyto vyčištěné soubory (pokud dostanu audit, nechci, aby byl můj papír poskládán dohromady). Uchovávejte ve svých centrálních kartotékách pouze aktuální informace.
5. Nákup
Jakmile budete mít veškerou dokumentaci sestavenou, získejte pomoc! Najímání účetní je pro mě zásadní, protože vlastním firmu, ale znám několik lidí, kteří pomocí jednoho pomáhají se všemi jejich účtenkami, prohlášeními a účty. Váš účetní může sestavit uklizenou a profesionální sadu souborů, která vám velmi usnadní život, když potřebujete získat přístup k finančním záznamům, ať už pro daňové účely, nebo jinak.
Pokud máte polokomplikovaný život jako my se dvěma pracujícími rodiči, náklady na péči o dítě a investice, rozhodně se vyplatí nechat si odvést daně odborníkem. Přidejte k tomu několik nemovitostí na pronájem, náklady na podnikání a vzdělání a najmout účetního není problém. Upřímně řečeno, v naší rodině, dělat to sami, prostě nestojí za čas a poškození mozku.
Použijte software. Používáte-li účetní, bude po vás chtít, abyste používali účetní software, jako je QuickBooks nebo Quicken (nekomerční verze). Pokud nepoužíváte účetního nebo účetního, měli byste se naučit software používat i tak.
Představte si kontroly tisku přímo na tiskárně pomocí několika kliknutí myší; vyhledávání plateb podle jména, data, částky nebo čísla; vyvažování šekové knížky bez jakékoli matematiky; nikdy nezapomenete zadat nákup do svého systému ručního účetnictví; a nechat si na konci roku vygenerovat automatické daňové hlášení.
To vše je možné a ještě mnohem více! Zhluboka se nadechněte, kupte si software, nainstalujte jej a projděte průvodce nastavením, který se objeví při jeho načtení.
Dýchat zlehka
Postupujte podle tohoto pětistupňového postupu a brzy budete na cestě. Uleví se vám tak, že po Novém roce už nikdy nezačnete platit daně.
Udělejte z toho produktivní den!
Získejte více daňových vychytávek:
- Udržování organizované daňové evidence: Přeskočte honbu za papírem
- 20 daňových tipů na poslední chvíli
- Ušetřit nebo utratit? Nejchytřejší způsoby, jak využít vrácení daně
- Nezdaňujte svůj systém: Tipy na zdravou daňovou sezónu
- Získejte další články s daňovými tipy a radami zde!
