V předchozí rubrice jsme hovořili o daňové evidenci. Nyní se podívejme na další důležité záznamy.
Protože většina z nás nenávidí správu záznamů, tyto záznamy často končí na hromadách po domě. Nezapomeňte, že účelem vědět, které záznamy uchovávat a kde je najít, je ušetřit peníze.
Vyzkoušejte tento jednoduchý způsob, jak založit systém evidence důležitých záznamů. Použijte sešit, velkou krabici, harmoniku, manilské obálky nebo cokoli, co bude vést záznamy, kde je najdete. Zařaďte dokumenty abecedně do obecných kategorií a v rámci těchto obecných kategorií vytvořte specifičtější soubory.
Směnky. Mějte účty pohromadě, jakmile během měsíce přijdou.
Kontrolování účtů). Začněte s kontrolním výpisem z minulého měsíce, když urovnáte zůstatek na běžném účtu za tento měsíc. Když se výpis shoduje s částkou ve vašem kontrolním registru, staré výpisy vyhoďte.
Záznamy o úvěru/půjčce. Soubor podle typu nemovitosti; např. „Úvěr/Půjčka: Automobil“ nebo „Úvěr/Půjčka: Nábytek“. Pokud vám lidé dluží peníze, uložte podepsané dokumenty „Úvěr/Půjčka: Jane Doe." Sledujte, jak informovat společnosti vydávající kreditní karty v případě ztráty nebo odcizení karty v souboru označeném „Kredit/půjčka: Kredit Karty.”
Plánování nemovitostí. Použijte „Plánování nemovitostí: Dopisy posledních instrukcí, závěti“ a „Plánování nemovitostí: Living Will, Plná moc, Pokyny pro zdravotní péči." Další soubor pod tímto obecným nadpisem může zahrnovat smlouvy o důvěře a další evidence.
Zdravotní záznamy. Mějte soubor pro každého člena rodiny. „Zdravotní záznamy: (vaše jméno), Zdravotní záznamy: (jméno manžela)“ a „Zdravotní záznamy: (jméno každého dítěte).
Housing Records. Soubor podle adresy nemovitosti; např. „Bydlení: 2516 Main Street.“ Uchovávejte záznamy o listinách, hypotékách, úpravách domu, spotřebičích, záruky, inventář domácnosti, pojištění vlastnického práva, způsobilost pro správu veteránů (VA) hypotéky atd.
Pojištění. Soubor podle typu pokrytí; například „Pojištění: Auto“. Uchovávejte si své nejnovější pojistky pro auto, invaliditu, zdraví, život a pojištění majitelů domů a nájemníků.
Investice/úspory. "Investice/úspory: (název konkrétní investice)." Samostatné soubory mohou zahrnovat anuity, dluhopisy, makléřství účetní záznamy, podílové fondy, spořicí účty a cennosti a sběratelské předměty (starožitnosti, umění, mince, známky, atd.). Tato kategorie také zahrnuje všechny vaše individuální důchodové účty, Keoghovy účty, daňové úkryty v práci a další související záznamy.
Osobní. Soubor podle jména osoby; např. „Osobní: Robert.“ Uschovejte si adopční doklady, křestní listy, rodné listy, doklady o občanství, smlouvy o péči, úmrtí osvědčení, diplomy a certifikační dokumenty, záznamy o rozvodu, záznamy o zaměstnání (zaměstnanecké výhody, licence, osvědčení, požadavky na další vzdělávání, odchod do důchodu, zvýšení platu), oddací listy, životopisy, vojenská služba a kredity sociálního zabezpečení a výhody.
Produkty. Tento soubor použijte pro doklad o koupi, záruky a pokyny k obsluze a údržbě.
Příjmy. Uschovejte si všechny účtenky, dokud je neodečtete z rozpočtu nebo je neporovnáte s účty za kreditní kartu. Pokud je potřebujete jako důkaz, založte je na příslušném místě. Jinak smola.
Vozidla. Soubor pod „Vozidlo: (typ).“ Uchovávejte tituly, záznamy o údržbě, registraci a tak dále.
