Vytvořte bezpečné útočiště pro své záznamy – SheKnows

Evidence je podobná jako u pojištění. Doufáte, že nikdy nebudete potřebovat starý kus papíru, ale pokud ano, může to znamenat velký rozdíl, pokud ho najdete.

Nejen, že potřebujete systém pro sledování toho, kam jste věci uložili, musíte také zanechat pokyny včetně rejstříku záznamů, aby ostatní lidé mohli najít vaše důležité dokumenty. Nyní, když tolik lidí používá počítače, vytiskněte si kopii a poznamenejte si názvy souborů, kde jsou uloženy všechny záznamy.

Protože vaše záznamy mohou být uloženy doma, v bezpečnostní schránce, v práci nebo někde jinde, je dobré mít křížový rejstřík, aby lidé věděli, kde konkrétní dokumenty najít. Vaše investiční záznamy mohou být například doma v kovové krabici, vaše spořicí dluhopisy uložené v bezpečnostní schránce a kopie vaší závěti mohou být ve vaší kanceláři a na jiném bezpečném místě. Připojte k rejstříku záznamů aktuální seznam všech vašich důležitých kontaktů včetně adres a telefonních čísel. Tento seznam může zahrnovat účetní, správce vaší závěti, právníka, bankéře, ministra, lékaře, zaměstnavatele, finančního poradce, pojišťovacího agenta a kohokoli dalšího, koho byste měli kontaktovat na svém jménem.

Sledování dokumentů a znalost toho, které záznamy by měly být uchovávány a které z nich můžete navrhnout, se po vytvoření systému stává jednoduchou rutinou. Zde jsou některé pokyny založené na kategoriích použitých v minulém sloupci.

Směnky. Po zaplacení účtů každý měsíc je odečtěte z plánu výdajů. Uchovávejte účtenky jako doklad o nákupu produktů a zapisujte je do souboru Produkty. Pokud se objeví problémy, máte dostatečný důkaz a budou opraveny s malými nebo žádnými náklady. Zkontrolujte účtenky proti účtům vaší kreditní karty. Pokud máte dokumentaci, můžete úspěšně odstranit nepřesné poplatky z vašeho účtu. Pokud si nejste jisti, co vyhodit, ponechte si všechny zaplacené účty, dokud neodvedete daně. Poté předložte vše, co nepotřebujete dokládat nákup, reklamaci a/nebo doložit daňový odpočet.

Záznamy o úvěru/půjčce. Úvěrové smlouvy si uschovejte až do jejich zaplacení. Pokud je smlouva uzavřena s jednotlivcem, možná si budete chtít ponechat zrušený lístek na dobu neurčitou, abyste prokázali, že jste půjčku zaplatili. V opačném případě rozložte splacené smlouvy. Je dobré si jednou za rok zkontrolovat své zprávy z úvěrového úřadu a opravit případné nepřesné informace.

Záznamy o zaměstnání. Ponechejte si výplatní pásky až do zdanění, abyste je mohli porovnat s částkou nahlášenou vaším zaměstnavatelem. Sledujte příspěvky na penzijní plány prostřednictvím svého zaměstnavatele. Mít záznam o pozůstalostních dávkách včetně životního pojištění a penzijních rent. Uchovávejte kopie hodnocení výkonu, povýšení a úprav platů.