أنت تنظم الخزائن وخزانة الملابس والطابق السفلي من حين لآخر ، ولكن كم مرة تحدد وقتًا لتستقيم حياتك المالية؟ على الرغم من مجتمعنا الافتراضي للغاية ، لا تزال هناك بعض المستندات المالية التي لا يجب أن تكون في متناول يدك فحسب ، بل يمكنك أيضًا استردادها بسهولة إذا لزم الأمر. تقدم جيل بولاك ، الخبيرة التنظيمية ، نصيحتها بشأن نظام خالٍ من الفوضى فيما يتعلق بهذه المستندات الخمس التي لا بد من توفرها.
أي وثيقة حكومية / رسمية
يتضمن ذلك بطاقات الضمان الاجتماعي وشهادات الميلاد وجوازات السفر وأوراق الزواج / الفسخ والوصايا والتسريح العسكري ونسخة من رخصة القيادة الخاصة بك. من المعروف أن استبدال هذه المستندات صعب. يقترح بولاك الاحتفاظ بها في خزانة مقاومة للحريق.
الألقاب
احتفظ بوثائق الملكية والتسجيل التلقائي طالما أنك تمتلك السيارة. بالنسبة للممتلكات ، احتفظ بسند الملكية في متناول اليد عندما تمتلك العقار ، ولمدة سبع سنوات بعد بيعه. وينطبق الشيء نفسه على أوراق القرض المصاحبة.
يقترح بولاك تنظيم المستندات في نظام ملفات ملون على نطاق واسع. على سبيل المثال ، ضع جميع أوراق السيارة في مجلد أزرق وقم بتخصيص ملف أحمر لجميع مستندات الإسكان. إذا لم يكن لديك مساحة لخزانة ملفات مناسبة ، فإن بولاك يحب صناديق ملفات أصغر حجمًا وقوية وذات علامات واضحة تتكدس.
سجلات التقاعد / الاستثمار
يجب الاحتفاظ بكشوفات ROTH IRA في متناول اليد حتى تتقاعد لإثبات أنك دفعت ضريبة على المساهمات. احتفظ بسجلات الاستثمار طالما أنك تمتلك الأوراق المالية ، بالإضافة إلى سبع سنوات أخرى بعد بيعها لإثبات مكاسب وخسائر رأس المال.
عائدات الضرائب
احتفظ بها لمدة سبع سنوات ، جنبًا إلى جنب مع جميع الوثائق التي تدعم كل عودة في الملف. يذكر بولاك أن "مصلحة الضرائب قد تقوم بمراجعتك في غضون ثلاث سنوات إذا اشتبهت في وجود أخطاء تتعلق بحسن النية ؛ ست سنوات إذا اعتقدت أنك قللت من الإبلاغ عن دخلك بنسبة 25 في المائة على الأقل ؛ ووقت غير محدود إذا لم تقدم طلبًا أو قدمت طلبًا احتياليًا ".
الضمانات / الضمانات وإيصالات شراء التذاكر الكبيرة
لأغراض التأمين ، احتفظ بنسخة من الإيصالات الخاصة بالمشتريات التي يمكنك رفع دعوى بشأنها في حالة حدوث ضرر. ينصح بولاك بالحفاظ على الملفات سهلة الاستخدام حتى لا تقع في عادة كومة "تُقدم لاحقًا". بدلاً من مجلد يسمى "تلفزيون بشاشة مسطحة" ، أنشئ مجلدًا واسعًا يسمى "إلكترونيات" ، حيث يمكنك بسهولة حفظ جميع الإيصالات والعثور عليها في هذه الفئة.
لكل هذه المستندات المالية المهمة ، يؤكد بولاك على أهمية "الموقع ، والموقع ، والموقع". احتفظ في مكان جيد الإضاءة يسهل الوصول إليه (ليس في العلية أو الطابق السفلي ، حيث "تنمو" الأوراق وتميل الفوضى إلى الانتشار). "إذا كانت الملفات في مكان مناسب ، فأنت أكثر ميلًا لاستخدامها والاحتفاظ بها مرتبة" ، كما تقول. قم بتنظيف المستندات التي لم تعد بحاجة إليها كل عام.
للمزيد من التراجع ايه ام دي منظمة نصائح ، قم بزيارة JillPollack.net.
المزيد عن الحفاظ على حياتك منظمة
- طرق سهلة لتنظيم السجلات الطبية لعائلتك
- 5 أساسيات التكنولوجيا للعائلات المزدحمة
- كيفية اختيار مخطط منظم مناسب
