Die Steuerzeit kriecht auf uns zu – und bevor wir uns versehen, bezahlen wir für unseren Aufschub. Mit diesem fünfstufigen System können wir jedoch den Überblick behalten, was letztendlich sehr vorteilhaft sein wird. Starten Sie hier und werden Sie produktiv!
Stellen Sie sich vor, Sie würden sich mit Ihrer Rückerstattung bereits zurücklehnen (ja, der frühe Vogel wird den Ansturm mit dem IRS), während alle Zauderer da draußen immer noch versuchen, alte Quittungen auszugraben und die IRS auszufüllen Formen. Je näher Sie sich dieser Frist im April nähern, desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass Sie sich die Zeit und Sorgfalt nehmen, um organisiert zu bleiben und die Arbeit richtig zu erledigen. Wenn Sie sich stressen und hetzen lassen, landen Sie im Überlebensmodus und versuchen nur, ein weiteres Steuerjahr zu überstehen.
Also, mit viel Zeit bis April, machen wir dieses Jahr zu dem Jahr, um ein für alle Mal aufzuholen, aufzuräumen und finanziell zu organisieren. Sie können einen Vorsprung auf den Prozess bekommen. Indem Sie sich frühzeitig in den Steuermodus versetzen, können Sie
dramatisch reduzieren Sie die Menge an Stress in Ihrem Leben auf der Straße.Beginnen Sie damit, Ihre Dateien zu organisieren. Ich empfehle einen fünfstufigen Prozess, den ich mein „5-P-System“ nenne:
- Purge: veraltete Informationen entfernen
- Planen Sie: Ihr System abbilden
- Ort: alles einrichten
- Setzen Sie: Datei an der entsprechenden Stelle
- Kauf: Vermieten Sie, was Sie nicht können
So verwenden Sie es:
1. Säubern
Werfen oder recyceln Sie unnötige Duplikate, veraltete Entwurfskopien und anderweitig unnötige Materialien, bevor sie zu einem riesigen Durcheinander und einer einschüchternden Aufgabe werden. Wenn es um das Spülen geht, ist es allzu leicht, viel zu viel aufzubewahren. Es sei denn, Sie möchten Ihre Bürofläche ständig erweitern, Ihrem Zuhause einen Raum hinzufügen oder Wenn Sie ständig mehr Aktenschränke kaufen, finden Sie hier einige Richtlinien, was Sie werfen oder zerkleinern können. angstfrei:
- Flugticket-Stubs (sobald die Meilen Ihrem Vielfliegerkonto gutgeschrieben wurden)
- Geldautomatenquittungen (sobald sie Ihre Bank freigegeben haben)
- Visitenkarten von anderen (Geben Sie die Daten in Ihre Kontaktmanagement-Software ein und werfen Sie die Karten weg)
- Kataloge, die Sie nicht angefordert haben (wenn Sie etwas kaufen möchten, können Sie es wahrscheinlich online finden)
- Kreditkartenbelege (sobald Sie Ihr Konto abgeglichen haben, werfen Sie alle, die nicht steuerrelevant sind, für eine Garantie benötigt werden oder zurückgegeben werden könnten)
- Finanzunterlagen (alles, was älter als ein Jahr ist, sollte ausgelagert und in Archivboxen aufbewahrt werden)
- Grußkarten (solche, die keinem sentimentalen Zweck oder schlichter Vanille-Variante dienen)
- Alte Kalender mit „schönen Bildern“ (an eine Schule oder ein Pflegeheim spenden)
- Alte Semesterarbeiten von Colleges (wie oft haben Sie darauf Bezug genommen?)
- Alte Zeitungen (alte Nachrichten!)
- Alte Garantiehandbücher (für Artikel, die Sie nicht mehr haben)
- Veraltete Policen (wenn Sie die Police nicht mehr besitzen, brauchen Sie sie nicht)
- Stapel von Zeitschriften, die Sie seit Jahren nicht mehr berührt haben (genug gesagt)
2. Planen
Entscheiden Sie, wofür Sie aufbewahren müssen Steuern und ein klares Verständnis davon haben, was gespeichert werden muss (und wie lange es gespeichert werden soll):
- Gehaltsabrechnungen (bis Sie sicher sind, dass Ihr W-2 korrekt ist)
- Kontoauszüge, Kreditkartenabrechnungen und Rechnungen, die Abzüge dokumentieren (drei Jahre aufbewahren)
- Steuererklärungen (sechs Jahre aufbewahren)
- Garantieinformationen und Quittungen für große Artikel (solange Sie das Produkt besitzen)
- Quittungen für IRA-Beiträge (für immer aufbewahren – es ist die Regierung)
- Anlageabrechnungen (bis sechs Jahre nach Verkauf der Anlage aufbewahren)
- Quittungen für Heimwerkerarbeiten (aufbewahren, solange Sie das Haus besitzen)
3. Stelle
Erstellen Sie eine Checkliste mit den Dingen, die Sie bei der Steuererklärung zur Hand haben möchten. Einige davon (Ihr W-2 zum Beispiel) werden erst nach Ende des Jahres verfügbar sein, aber andere haben Sie das ganze Jahr über angesammelt. Bewahren Sie einen Aktenordner mit der Aufschrift „Steuern 2007“ auf, in dem Sie alle steuerbezogenen Belege ablegen, wenn Sie auf sie stoßen oder sie erhalten. Abhängig von Ihrer Situation benötigen Sie möglicherweise mehr (oder weniger), aber hier ist eine Liste einiger Dokumente, die Sie nach Jahresende beiseite legen sollten:
- W-2s von Ihren Arbeitgebern
- 1099-INT (für Zinserträge)
- 1099-DIV (für erhaltene Dividenden)
- 1099-B-Formulare (spiegeln Transaktionen mit Aktien, Anleihen usw. wider)
- 1099-MISC-Formulare (für alle Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit)
- K-1-Formulare (wenn Sie eine Partnerschaft, ein kleines Unternehmen oder einen Trust haben)
- 1099-SSA (wenn Sie Sozialversicherung beziehen)
Vergiss deine Abzüge nicht! Maximieren Sie Ihre Rückerstattung, indem Sie sicherstellen, dass Sie jeden Abzug erhalten, den Sie verdienen. Sie werden auf jeden Fall diesbezüglich recherchieren oder einen Fachmann konsultieren wollen, aber einige gängige Abzüge beinhalten Arztbescheinigungen, Spendenquittungen, Ausbildungsbescheinigungen, Umzugskosten, Hypothekenzinsen und Kinderbetreuung Kosten. Ein Abzug, der oft übersprungen wird, stammt von Kleider- oder Gebrauchtartikelspenden. Immer wenn du etwas bei der Heilsarmee oder ähnlichem abgibst Organisation, immer eine Quittung. Der Wert der gespendeten Gegenstände ist abzugsfähig.
4. Stellen
Verschieben Sie alle alten Steuererklärungen (aus dem Vorjahr) und zugehörige Belege und Dokumente in Archivdateien an einem sicheren, abgelegenen Ort. Ich entferne alle Dateien, die ich archivieren möchte (Kontoauszüge, Kreditkartenabrechnungen, Spenden für wohltätige Zwecke usw.). Dann packe ich die Jahresaufzeichnungen in eine weiße Papp-Archivbox, beschrifte sie mit der Jahreszahl und lagere Kisten im Wert von sieben Jahren in meinem Keller. In meinen Aktenschränken erstelle ich neue hängende Akten, um diese gelöschten Akten zu ersetzen (wenn ich geprüft werde, möchte ich nicht, dass mein Papier durcheinandergeworfen wird). Bewahren Sie in Ihren zentralen Aktenschränken nur aktuelle Informationen auf.
5. Kaufen
Sobald Sie alle Ihre Unterlagen zusammengestellt haben, holen Sie sich Hilfe! Die Einstellung eines Buchhalters ist für mich unerlässlich, da ich ein Unternehmen besitze, aber ich kenne mehrere Leute, die einen verwenden, um alle ihre Quittungen, Kontoauszüge und Rechnungen zu erledigen. Ihr Buchhalter kann einen ordentlichen und professionellen Satz von Dateien zusammenstellen, der Ihnen das Leben erheblich erleichtert, wenn Sie auf Finanzunterlagen zugreifen müssen, sei es für Steuerzeiten oder anderweitig.
Wenn Sie ein halb-kompliziertes Leben wie wir mit zwei berufstätigen Eltern, Kinderbetreuungskosten und Investitionen führen, lohnt es sich auf jeden Fall, die Steuern von einem Spezialisten erledigen zu lassen. Fügen Sie ein paar Mietobjekte, ein Geschäft und Bildungskosten hinzu, und es ist ein Kinderspiel, einen Buchhalter einzustellen. In unserer Familie ist es ehrlich gesagt die Zeit und den Hirnschaden nicht wert, es selbst zu tun.
Verwenden Sie Software. Wenn Sie einen Buchhalter verwenden, wird er oder sie möchten, dass Sie ein Buchhaltungssoftwareprogramm wie QuickBooks oder Quicken (Nicht-Business-Version) verwenden. Wenn Sie keinen Buchhalter oder Buchhalter einsetzen, sollten Sie trotzdem lernen, die Software zu verwenden.
Stellen Sie sich vor, Sie drucken Schecks mit wenigen Mausklicks direkt auf Ihrem Drucker aus. Nachschlagen von Zahlungen nach Name, Datum, Betrag oder Nummer; balancieren Sie Ihr Scheckbuch, ohne Mathe zu machen; Vergessen Sie nie, einen Einkauf in Ihr manuelles Buchhaltungssystem einzugeben; und automatische Erstellung von Steuerberichten am Ende des Jahres.
All dies ist möglich und mehr! Atmen Sie tief durch, kaufen Sie die Software, installieren Sie sie und führen Sie den Setup-Assistenten durch, der beim Laden angezeigt wird.
Atme ruhig
Befolgen Sie diesen fünfstufigen Prozess, und Sie sind in kürzester Zeit auf dem Weg. Sie werden so erleichtert sein, dass Sie nach dem neuen Jahr nie wieder mit Ihren Steuern beginnen werden.
Machen Sie es zu einem produktiven Tag!
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